Rendement is een rekensom, gedrag is mensenwerk

Wat doe je als een klant belt omdat zijn portefeuille fors is gedaald? Wat zeg je? En minstens zo belangrijk, wat straal je uit? Daar begint vermogensbeheer. Niet bij grafieken, maar bij mensen.

Op 25 februari organiseerden we samen met ING een kennissessie op ons kantoor in Utrecht om een realistisch beeld te geven van het vak. Geen geromantiseerd verhaal over rendementen, maar een eerlijke inkijk in de praktijk.

De praktijk aan tafel

Rayon Managers John Koreman en Jan Paul Smaal namen ons, samen met Jacco Schaap, Adviseur Vermogen en oud-Weltenaar, mee in hun dagelijkse werk. Ze vertelden over klantgesprekken en situaties waarin markten dalen en emoties oplopen. Klanten die meerdere keren per dag hun portefeuille bekijken en behoefte hebben aan duiding en rust. Al snel werd duidelijk: in vermogensbeheer draait het niet alleen om kennis, maar om gedrag. Hoe blijf je rustig als een ander dat niet is? Hoe help je een klant het lange termijnperspectief vast te houden?

Zoals het werd samengevat: “Time in the market wint van timing the market.”

Maar gedrag speelt niet alleen een rol wanneer markten dalen. Het speelt ook op het moment dat klanten moeten besluiten om überhaupt te gaan beleggen. Veel klanten hebben jarenlang gespaard. Dat voelt veilig en verstandig. Maar wanneer het geld voor langere tijd niet nodig blijkt, is sparen niet rationeel. Door belasting en inflatie daalt het vermogen.

De uitdaging voor een adviseur is dan niet alleen om dit uit te leggen, maar om een patroon te doorbreken. Sparen voelt goed, terwijl beleggen onzeker kan voelen. Juist daar maakt de adviseur het verschil door klanten te helpen anders naar hun vermogen te kijken en weloverwogen keuzes te maken voor de lange termijn.

Actuele thema’s

De vragen van onze professionals gingen over box 3, zorgplicht, duurzaamheid en veranderende klantbehoeften. Ook technologie en AI kwamen aan bod. Systemen worden slimmer, maar zoals Jan Paul het formuleerde: “AI ondersteunt, maar de adviseur beslist.”

Daarnaast bespraken we de dagelijkse praktijk. Hoeveel gesprekken voer je? Hoe werk je samen met investment teams? Wat betekenen KPI’s concreet in je werkdag? Zo werd duidelijk wat dit werk vraagt.

Verantwoordelijkheid

Vermogensbeheer gaat over meer dan geld. Het gaat over pensioen, eerder stoppen met werken en financiële rust. Over keuzes die impact hebben op iemands toekomst. Dat vraagt discipline en verantwoordelijkheid.

Voor veel van onze professionals bracht de avond helderheid. Past dit vak bij mij? Ben ik bereid om niet alleen inhoudelijk, maar ook persoonlijk te groeien?

Groei in vakmanschap

Bij Welten verbinden we praktijk en ontwikkeling, in nauwe samenwerking met partners als ING en altijd dicht bij de praktijk van het klantgesprek.

Rendement is een rekensom. Vertrouwen winnen is mensenwerk. Vermogensbeheer vraagt kennis, rust en karakter. Het vraagt professionals die verantwoordelijkheid nemen wanneer het ertoe doet.

Herken je jezelf daarin? Ontdek wat het vakgebied Vermogen & Beleggen van je vraagt en bekijk onze actuele vacatures.

Helen Leukel