In de wereld van financiële dienstverlening is het voorkomen van financiële criminaliteit een topprioriteit geworden. Een van de manieren waarop financiële instellingen dit bereiken, is door het implementeren van een solide anti-witwasbeleid en het hebben van een team van professionals die bekend staan als AML-analisten. In dit artikel vertellen we je meer over de functie TM/AML-analist.
Wat is AML?
AML staat voor Anti-Money Laundering, wat zich richt op het voorkomen van financiële criminaliteit. Financiële instellingen hebben de verantwoordelijkheid om ervoor te zorgen dat ze geen zakendoen met criminelen of illegale activiteiten financieren. Dit omvat het uitvoeren van achtergrondonderzoek naar klanten en transacties om mogelijke risico’s te identificeren en te voorkomen.
Wat is een TM/AML-analist?
Een TM/AML-analist is een professional die zich richt op het naleven van het anti-witwasbeleid van een organisatie. “TM” staat voor Transaction Monitoring. Het is de taak van de TM/AML-analist om de transacties van klanten te monitoren op verdachte activiteiten die kunnen wijzen op witwassen, financiering van terrorisme of andere financiële misdrijven.
De belangrijkste verantwoordelijkheden van een TM AML-analist omvatten:
- Transactiemonitoring: De TM/AML-analist is verantwoordelijk voor het monitoren van transacties van klanten om te controleren of er verdachte activiteiten plaatsvinden. Dit kan onder meer het identificeren van patronen in transacties omvatten, zoals het uitvoeren van meerdere transacties net onder de meldingsdrempel om detectie te voorkomen.
- Risicobeoordeling: De TM/AML-analist is verantwoordelijk voor het beoordelen van het risiconiveau van klanten en transacties. Dit omvat het uitvoeren van achtergrondonderzoek naar klanten om hun risicoprofiel vast te stellen en het bepalen van het risiconiveau van transacties op basis van factoren zoals transactiebedrag, locatie van de betrokken partijen en de aard van de transactie.
- Rapportage: De TM/AML-analist is verantwoordelijk voor het opstellen van rapporten over verdachte transacties en het informeren van het management over deze transacties. Dit omvat ook het indienen van verdachte transactierapporten bij de autoriteiten wanneer dat nodig is.
- Het naleven van wet- en regelgeving: De TM/AML-analist is verantwoordelijk voor het naleven van de wet- en regelgeving met betrekking tot anti-witwasbeleid en het melden van verdachte transacties aan de autoriteiten wanneer dat nodig is.
Welke vaardigheden heeft een TM/AML-analist nodig?
Om succesvol te zijn als TM/AML-analist zijn er bepaalde vaardigheden die je nodig hebt. Hieronder staan enkele belangrijke vaardigheden die je als TM/AML-analist moet hebben:
- Analytische vaardigheden: Een TM/AML-analist moet in staat zijn om grote hoeveelheden gegevens te analyseren en te interpreteren. Dit omvat ook het kunnen identificeren van afwijkingen en patronen in transacties van klanten en het vaststellen van risiconiveaus.
- Kennis van wet- en regelgeving: Een TM/AML-analist moet een goed begrip hebben van de wet- en regelgeving met betrekking tot anti-witwasbeleid en financiële criminaliteit. Dit omvat kennis van de relevante wetgeving en voorschriften, evenals de beleidsrichtlijnen van de organisatie.
- Sterke rapportagevaardigheden: Een TM/AML-analist moet in staat zijn om duidelijke en beknopte rapporten op te stellen over verdachte transacties en risicobeoordelingen. Dit omvat het kunnen presenteren van complexe informatie op een begrijpelijke manier.
- Financiële kennis: Een TM/AML-analist moet een goed begrip hebben van de financiële dienstverlening en de risico’s die daarmee gepaard gaan. Dit omvat kennis van financiële producten en diensten, evenals de verschillende soorten klanten en transacties.
- Communicatievaardigheden: Een TM/AML-analist moet effectief kunnen communiceren met verschillende belanghebbenden binnen de organisatie. Dit omvat het kunnen communiceren met senior management, compliance-afdelingen en andere afdelingen binnen de organisatie.
Wat heb je nodig als TM/AML-analist?
Ben jij een geboren speurneus en heb je oog voor detail? Dan is de functie van TM/AML-analist iets voor jou! Naast een HBO-diploma in financiën, economie of een gerelateerd vakgebied, komen masterclasses in Trasactie-analyse, complexe structuren en signalen en gesprekstechnieken goed van pas. Uiteraard is werkervaring in de financiële sector ook een pluspunt.
Er zijn verschillende vacatures beschikbaar voor deze uitdagende en belangrijke rol. Als TM/AML-analist draag je namelijk bij aan het voorkomen van financiële criminaliteit en het handhaven van de integriteit van de financiële dienstverlening. Wil je weten wat een TM/AML-analist verdient? Check de vacatures hieronder ⬇️
