Het is voor banken en financiële instellingen lastig om alle verdachte transacties op te sporen en criminele activiteiten te bestrijden. Denk bijvoorbeeld aan de razendsnelle populariteit van cryptovaluta zoals Bitcoin en Ethereum die steeds meer onderdeel worden van het alledaagse leven. Voor banken is het ontzettend lastig om te controleren welke transacties er met dit digitale geld gedaan worden.
Verschillende banken kregen de afgelopen jaren miljoenen euro’s aan boetes opgelegd omdat hun CDD-beleid niet op orde was. Er was simpelweg te weinig personeel hiervoor. In de meeste gevallen ging het om criminelen die hun geld via Nederlandse bankrekeningen lieten lopen. In deze functie ga jij op zoek naar ongebruikelijke transacties, verdachte betalingen en geldstromen die niet lijken te kloppen. Bij multinationals zijn grote overboekingen niet direct opvallend. Maar wordt er op de rekening van een lokale kapper ineens duizenden euro’s bijgeschreven? Zet je speurneus dan maar op om dit uit te zoeken!
Jouw werkzaamheden bestaan kort uit het volgende:
- Je onderzoekt het betaalgedrag van nieuwe en bestaande klanten;
- Je signaleert en analyseert mogelijke tekenen van economische criminaliteit;
- Je houdt een klantdossier bij en zorgt ervoor dat ontbrekende documenten, zoals een UBO check, worden opgevraagd;
- Op basis van het dossier en jouw analyse geef je klanten een risicoscore.
